Розглянуто інвестиції як складову управління особистими фінансами, яка покликана забезпечити дохідність на рівні вищому ніж безризикові заощадження. Досліджено сукупність внутрішніх відносин які виникають у процесі управління фінансами та пов'язані з прийняттям рішення особою про інвестування власних вільних коштів. Мета роботи - обгрунтування місця інвестицій у системі управління особистими фінансами. В ході досліджень використано аналіз, синтез як методи теоретичного дослідження явищ. Порівняння і вимірювання використано як емпіричні методи. Висновки дослідження отримано після аналізу динаміки показників індексу споживчих цін і ставок за депозитами за 2008 - 2016 рр. в Україні та інтерпретації теорії ризику інвестицій (МРТ) Г. Марковіца. Сформульовано тези, що ризикові інструменти інвестицій як складової управління особистими фінансами (акції, пайові інвестиційні фонди та довірче управління) повинні відповідати вимогам реальної дохідності визначеної за формулою Фішера. Зроблено висновки, що управління особистими фінансами розглядається як процес цілеспрямованого впливу особи на її доходи та/або витрати для досягнення власних коротко-, середньо- або довгострокові цілей. По відношенню до кожної з цілей висувається вимога до інструментів їх досягнення. Поєднання ризикових активів у процесі управління особистими фінансами, та практичне використання теорії Г. Марковіца українськими домогосподарствами-інвесторами, постає галуззю застосування результатів роботи у цій сфері фінансової науки.

  Повний текст PDF - 430.488 Kb    Зміст випуску     Цитування публікації

  Якщо, ви не знайшли інформацію про автора(ів) публікації, маєте бажання виправити або відобразити більш докладну інформацію про науковців України запрошуємо заповнити "Анкету науковця"