В условиях глобализации банковского рынка и повышенных рисков возникает необходимость обеспечения надежной системы финансовой безопасности и стабильности банка, а также соблюдения соответствия всех внутренних положений регулирования деятельности банка отечественным и международным стандартам, нормам и правилам. Эти задачи может решать система комплаенс. Проведен морфологический анализ данного понятия, и представлено собственное видение трактовки этого понятия. Предложенная система комплаенс в банке базируется на основных финансовых методах (организация, анализ, планирование и контроль) и принципах комплаенса согласно рекомендациям Базельского комитета. Организация комплаенса может быть обеспечена на 2 уровнях: на уровне банковского учреждения и на уровне банковской системы в целом. Банк может создать отдельное самостоятельное структурное подразделение комплаенс или включить функцию комплаенс в полномочия юридического департамента. На уровне банковской системы страны функция комплаенс обеспечивается Национальным банком Украины. К комплаенс-рискам, которые являются объектом анализа и планирования в рамках системы комплаенс, можно отнести юридический, репутационный, операционный, информационный и риск отмывания денег. Комплаенс-контроль направлен на обеспечение соответствия действий банковского менеджмента отечественным нормам.

  Повний текст PDF - 583.021 Kb    Зміст випуску     Цитування публікації

  Якщо, ви не знайшли інформацію про автора(ів) публікації, маєте бажання виправити або відобразити більш докладну інформацію про науковців України запрошуємо заповнити "Анкету науковця"